Demat-Acount

यह है टॉप 10 स्टॉक ब्रोकर जो खोलते है कम चार्जेज में डीमैट खाता !!

ट्रेडिंग खाता क्या है – What is Trading Account

Share Market में Stock/Shares/Securities की पूरी प्रक्रिया एक इलेक्ट्रोनिक सिस्टम पर चलती है, जिसकी मदद से कोई भी व्यक्ति वहां मौझुद हुए बगेर कही से भी इंटेरनेट के माध्यम से उन Shares/Stocks को खरीद और बेच सकता है| तो जिस प्रकार पैसो के लेनदेन के लिए Bank Account की जरुरत होती है, उसी प्रकार से Stocks खरीदने और बेचने के लिए एक Special Account की आवश्यकता होती है, उसे Trading Account कहते है|

हर ट्रेडिंग अकाउंट की एक अलग ट्रेडिंग संख्या (Trading id) होती है जिसकी मदद से कोई भी व्यक्ति कही से भी इलेक्ट्रोनिक माध्यम के द्वारा स्टॉक या शेयर्स की ट्रेडिंग कर सकता है| SEBI द्वारा कहां गया है की स्टॉक/शेयर्स की ट्रेडिंग के लिए Trading Account होना जरुरी है, इसके बिना कोई भी व्यक्ति शेयर्स/स्टॉक की खरीदी और बिक्री नहीं कर सकता|

डीमेट खाता क्या है – What is Demat Account

Demat का मतलब होता है शेयरों की खरीदी और बिक्री के लिए की जा रही कागजी कार्यवाही को ख़त्म कर उसे डिजिटल रूप प्रदान करना| जब शेयर्स/स्टॉक की ट्रेडिंग होती हैं तो Demat Account एक Storage की सुविधा प्रदान करता है, जिसके माध्यम से शेयर्स को डिजिटल रूप प्रदान कर खाते में जमा कर दिया जाता है| डीमेट खाता एक विशेष खाते जैसा होता है, जिसका मुख्य उद्देश्य शेयर्स/स्टॉक को सुरक्षा प्रदान करना होता है, इसके इस्तेमाल से शेयर्स/स्टॉक को सुरक्षित रूप से जमा किया जा सकता है और Transfer किया जा सकता है|

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सरल शब्दों में कहाँ जाए तो जिस प्रकार एक बैंक अकाउंट में पैसो को डिजिटल रूप प्रदान कर सुरक्षित रखा जाता है, उसी प्रकार Demat Account में भी शेयर्स/स्टॉक्स को डिजिटल बनाकर उन्हें सुरक्षित रूप से Store किया जाता है|

डीमैट खाते और ट्रेडिंग खाते में अंतर – Difference between Demat Account & Trading Account

Trading Account और Demat Account दोनों ही एक दुसरे के साथ जुड़े है लेकिन फिर भी इनमे कई सारे अंतर पाए जाते है –

  1. ट्रेडिंग अकाउंट का इस्तेमाल शेयर्स/स्टॉक को खरीदने और बेचने के लिए किया जाता है जबकि डीमेट अकाउंट को उन शेयर्स का भंडारण करने यानी Storage करने के लिए उपयोग में लाया जाता है|
  2. Trading Account स्टॉक एक्सचेंज में ऑर्डर देने या डेरिवेटिव के तहत काम आता है और Demat Account उन स्टॉक को सुरक्षित रूप से जमा रखने तथा सुरक्षित रूप से ट्रान्सफर करने के लिए इस्तेमाल होता है|
  3. Trading Account एक इलेक्ट्रोनिक रूप से चलने वाले सिस्टम का भाग है जबकि Demat Account एक “डिमटेरियलाइज्ड अकाउंट” का एक रूप है|
  4. Demat Account में आपको एक Account एक खाता है जो शेयर्स को डिजिटल रूप में जमा करने और निकालने का काम करता है और Trading Account आपको बहुत ही सरल माध्यम से कही से भी शेयर्स को खरीदने-बेचने तथा ट्रेडिंग करने की सुविधा प्रदान करता है|
  5. हर अलग Trading Account की एक अलग Trading id होती है जबकि Demat Account उसी ट्रेडिंग अकाउंट से जुड़ा होता है|

भारत के सबसे सर्वश्रेष्ठ डीमैट और ट्रेडिंग खाते – Best 10 Demat Account & Trading Account in India

भारत में ऐसी कई सारी कम्पनिया है जो बहुत ही कम Cost पर Trading Account और Demat Account की सुविधाए प्रदान करती है| नीचे उनकी पूरी जानकारी दी गई है जिसे देख कर आप अपने लिए सबसे बेहतर Demat और Trading Service का चुनाव कर सकते है|

#1. 5पैसा डीमेट खाता – 5Paisa Demat Account

अगर आप अपना Demat Account खुलवाना चाहते है तो आज की Date में 5Paisa इसके लिए सबसे Best option है| आप 15 मिनट के अन्दर अपना डीमेट अकाउंट 5Paise के अन्दर खुलवा सकते है| यह सभी खातो से अलग है क्योकि यह बहुत ही Easy और Low Cost वाला Demat Account है| इसमे अगर आप Account खुलवाते है तो आपको पहले 5 Transaction Free मिलते है साथ ही बाद में हर लेनदेन पर 10 रुपये प्रति Transaction लगता है चाहे आपका लेनदेन कितनी भी राशि का हो|

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5 पैसा आपको कई अलग प्रकार की Services प्रदान करता है जो कुछ इस प्रकार है

  • पहले साल में Account Maintenance की कोई भी Cost नहीं लगती यह बिलकुल Free है|
  • इसमे दो प्रकार के Terminal होते है जो अलग-अलग ग्राहकों के लिए सुविधा जनक होते है – 1 Investor Terminal or 2 Trader Terminal.
  • आप एक ही खाते से Mutual Fund में Invest भी कर सकते है और Insurance भी खरीद सकते है|
  • साथ ही इसमे 2 साल से Account Maintenance की Fees 400/- रुपये लगती है|
  • Demat Account Open करवाने के लिए 650/- रुपये की Fees लगती है पर आप चाहे तो Discount के लिए बात कर सकते है|

5Paise के ब्रोकरेज स्ट्रक्चर और मार्जिन की सुविधा – Brokerage Structure or Margin Services 

देखा जाए तो यह काफी अच्छी Services देने वाला Demat Account है और इसमें किसी भी दुसरे Demat Account के मुकाबले बहुत ही कम Transaction चार्ज वसूल किया जाता है| तो अगर आप चाहे तो 15 मिनट के अन्दर 5Paise में अपना Demat Account खुलवा सकते है|

2. जिरोधा डीमेट खाता – Zerodha Demat Account 

Zerodha भारत की सबसे बड़ी डिस्काउंट ब्रोकिंग सेवा देने वाली Financial Service Company है| देखा जाए तो छोटे निवेशकों (Beginners) के लिए जिरोधा सबसे बेहतर मंच है| क्योंकि इसमे ट्रेड Delivery पर किसी प्रकार का कोई Charges नहीं है और Brokerage Rate की बात करे तो प्रति आर्डर यानी लेनदेन के लिए उसके मूल्य का 0.01% या 20 रुपये में से जो भी कम हो चार्ज लगेगा| इसका मतलब है की लेनदेन का मूल्य कितना ही बडा हो, अधिकतम आर्डर चार्ज 20 रुपये तक ही होगा|

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इसी कारण आज Zerodha के साथ 1.5 लाख से भी अधिक ट्रेडिंग कस्टमर्स जुड़े हुए है और Average Transaction की बात करे तो हर रोज औसतन 10 हजार करोड़ से भी ज्यादा के लेनदेन जिरोधा पर होते है| इसमे एक 60 Day Challenge भी है जिसमे यदि कोई व्यापारी 60 दिन की अवधि में लाभदायक यानी अच्छा खासा प्रॉफिट कमाता है तो उसे Winner घोषित किया जाएगा और उस पर लगे सभी ब्रोकरेज चार्जेज को Refund कर दिया जाएगा| (अधिकतम ब्रोकरेज रिफंड 6000 रुपये प्रति चैलेंज पर है।)

जिरोधा के फायदे – Benefits of Zerodha

  • Zerodha निवेशकों और व्यापारियों की सभी समस्याओ का समाधान एक ही जगह पर प्रदान करता है| इसकी वेबसाइट जो खास कर कम इंटेरनेट स्पीड Users के लिए बनी है बहुत ही मददगार साबित होती है|
  • Zerodha Brokerage में प्रति लेनदेन की कोई न्यूनतम सीमा नहीं है और Delivery पर किसी तरह का कोई ब्रोकरेज चार्ज नहीं है|
  • जिरोधा 4 से 10 गुना तक मार्जिन सुविधा प्रदान करती है और ज़िरोदा का अपना Mobile App भी है जिसकी मदद से आप आसानी से ट्रेडिंग कर पाएँगे|

जिरोधा के खाता शुल्क – Account Charges 

  • Trading Account Open Charge – Rs. 0 
  • Trading Account Maintenance – Rs. 0
  • Demat Account Open Charge – Rs. 300 (एक बार)
  • Demat Account Maintenance – Rs. 300 (सालाना)

जिरोधा के ब्रोकरेज शुल्क – Zerodha Brokerage Charges 

तो Zerodha भी एक Best Demat Account Service देने वाली कम्पनी है, आप चाहे तो बड़ी आसानी से कुछ ही समय में Demat Account Zerodha में खुलवा सकते है|

3. शेयरखान डीमेट और ट्रेडिंग खाता – Sharekhan Demat & Trading Account

शेयरखान की स्थापना फरवरी 2000 में हुई है और इसका मुख्यालय मुंबई में स्थित है| आज भारत पुरे में 575 शहरो में इसकी 2600 से ज्यादा Branches मौजूद है और 4800 से अधिक कर्मचारियों के साथ यह 12 लाख से अधिक ग्राहकों को संभालती है| Sharekhan में दो प्रकार के खाते होते है –

1 Classic Account – यह एक Online Trading Account है जो सामान्य इन्वेस्टर्स और डेरिवेटिव के लिए बहुत ही उपयोगी होता है|

2 Trade Tiger Account – मुख्य रूप से उन ट्रेडर्स के लिए है जो सक्रिय रूप से Daily Trading करते है|

शेयरखान के खाता शुल्क – Sharekhan Account Charges 

शेयरखान का Brokerage Structure – 

  • Equity Intraday की Trading पर 0.1% (न्यूनतम 5 पैसे/ शेयर)
  • Equity Delivery 0.5% (न्यूनतम 10 पैसे/ शेयर)
  • Equity Futures 0.1%
  • Equity Options 100 रूपये Per lot और प्रीमियम ओअर 2.5%  जो भी ज्यादा हो|

शेयरखान का Prepaid Brokerage Plan – 

4. एंजेल ब्रोकिंग डीमेट खाता – Angel Broking Demat Account

Angel ब्रोकिंग अब तक की भारत की सबसे पुरानी ब्रोकरेज कंपनी है, जिसकी भारत में 900 से अधिक शहरों में अपनी Network Branches मौजूद हैं| आज की बात करे तो अकेली यह कंपनी ब्रोकिंग में 10 लाख से अधिक ग्राहकों को Financial Service प्रदान कर रही है| यह भी एक अच्छी कम्पनी है, आप इसकी Service और Charges को देखकर अपने लिए  चुनाव कर सकते है|

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एंजेल ब्रोकिंग की सुविधाए – Services of Angel Broking

  • Angel Broking App – इसका एक मोबाइल ऐप भी है जिसकी मदद से आप आसानी से वर्तमान बाजार की स्थति, मूल्यों और परिवर्तन को देख कर अपने पोर्टफोलियो को ट्रैक कर सकते है|
  • Angel Eye – यह बाजार में Portfolio की ट्रेकिंग करने और Updates Information के लिए एक अच्छा प्लेटफार्म है| यह Up to Date बाजार की सारी जानकारीया और Live New भी प्रदान करते है|
  • Margin – Angel Broking आपके द्वारा जमा की गई राशि के 10 गुना तक की मार्जिन सुविधा प्रदान करता है|
  • Trading & Advice – आप 1 घंटे के अन्दर डिजिटल KYC के माध्यम से अपनी ट्रेडिंग शुरू कर सकते हैं और इसके साथ ही पहले के तीन महीनो के लिए आपको Free SMS सलाहकार की सेवा प्रदान की जाएगी|

एंजेल ब्रोकिंग के खाता शुल्क – Account Charges 

  • Trading Account खोलने के लिए – शुल्क रु 0
  • Demat Account खोलने के लिए – शुल्क रु 0

रखरखाव का सालाना खर्च – Annual Maintenance Charges

  • Angel Classic में 10,000 से 24,999 की ट्रेडिंग पर – 450 रुपये सालाना|
  • एंजेल प्रेफेर्रेड में 25,000 से 49,999 की ट्रेडिंग पर – पहले 1 साल में कोई मेंटेनेंस खर्च नहीं है और बाद 450 रुपयें हर साल|
  • AP में 50,000 से 99,999 की ट्रेडिंग पर – पहले 2 साल में मेंटेनेंस चार्जेज नहीं होंगे और उसके बाद हर साल 450 रुपये|
  • साथ ही इसमें Rs. 1 लाख या उससे अधिक की ट्रेडिंग के लिए – पहले के 3 सालो के लिए कोई AMC खर्च नहीं है और उसके बाद वार्षिक 450 रुपये चार्ज है|

एंजेल ब्रोकिंग के ब्रोकरेज चार्ज – Brokerage Charges of Angel Broking

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5. रेलिगेयर डीमेट खाता – Religare Demat Account

रेलिगेयर सिक्योरिटीज लिमिटेड एक Financial Service Group है जो ऑनलाइन और ऑफ़लाइन दोनों प्लेटफार्मों पर 8 लाख से ज्यादा लोगो को सेवाए प्रदान कर रही है| आप इसके चार्जेज और सेवाओ को देख कर अपने लिए चुनाव कर सकते है|

रेलिगेयर के फायदे – Benefits of Religare Securities Ltd

  • RSL में आप एक खाते के माध्यम से इक्विटी, डेरिवेटिव, मुद्रा, वायदा, कमोडिटीज और म्यूचुअल फंड आदि सभी में निवेश कर पाएँगे|
  • यह आपको एक मोबाइल ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म प्रदान करता है, जिसकी मदद से आप किसी भी समय और कही से भी ट्रेडिंग कर पाएँगे|
  • और आपको Intraday Reporting के साथ Historical Chart की सुविधा भी प्रदान करता है|

रेलिगेयर के खाता शुल्क – Account Charges

  • Trading Account Opening Charges – Rs. 0
  • Demat Account Opening Charge – Rs. 0
  • Demat Account Maintenance – First year Free or Rs. 500 Yearly
  • Intraday Charges – 0.05%
  • Delivery – 0.50%

6. आदित्य बिरला डीमेट खाता – Aditya Birla Demat Account

आदित्य बिरला का नाम आपने कई बार सुना होगा| यह फाइनेंसियल सर्विस कंपनी बहुत ही Low चार्जेज के साथ अधिक फायदा पहुंचती है| इसमें डीमेट खाता के खर्च भी कम है और मार्जिन भी कई गुना ज्यादा है, अगर आप कम चार्जेज के साथ अधिक लाभ लेना चाहते है तो आप आदित्य बिरला में Demat Account खोल सकते है|

आदित्य बिरला के खाता शुल्क – Account Charges

मार्जिन की सुविधा – Margin Provided

  • Equity Intraday – 15 गुना
  • Intraday Margin Selected Nifty Script – 40 गुना
  • Equity Delivery – 5 गुना
  • Equity Futures – 3 गुना
  • Currency Futures – 3 गुना
  • Commodity – 4 गुना

आदित्य बिरला ब्रोकरेज शुल्क – Brokerage Charges

7. कोटक सिक्योरिटीज डीमैट खाता – Kotak Securities Demat account

कोटक आपको एक ऐसा Demat Account प्रदान करता है जिससे आप इक्विटी, म्यूचुअल फंड और मुद्रा डेरिवेटिव सभी में आसानी से निवेश कर पाएँगे और इसके साथ ही शेयर्स, बांड, प्रतिभूतियां, म्यूचुअल फंड्स और एक्सचेंज सभी के प्रमाण पत्र एक साथ एक ही जगह पर रख पाएँगे| यह मुख्य रूप से Traders और Investors लिए बहुत ही उपयोगी व फ्रेंडली Demat Account है|

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Kotak Demat Account के फायदे

कोटक सिक्योरिटीज अपने निवेशको को आवश्यकता के अनुसार 4 प्रकार के ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म प्रदान करता है|

  • इसकी शेयर ट्रेडिंग वेबसाइट जो कही से भी एक्सेस हो सकती है और धीमी गति के इंटरनेट के साथ भी निवेशक इसका उपयोग कर सकते है|
  • कोटक एक Mobile App भी प्रदान करता है जिसके जरिये Trades execute कर सकते हैं, पोर्टफोलियो मॉनिटर कर सकते हैं, स्ट्रीमिंग कोट्स और इंट्राडेट चार्ट देख सकते हैं।
  • इसमें 1400 से अधिक शाखाओं के माध्यम से निवेशको को सुविधा प्रदान करता है।
  • कोटक कई सारे Investment Option प्रदान करती है| यह अपने ग्राहकों को SMS अलर्ट, बाजार पॉइंट्स, प्रियोडीकल रिपोर्ट आदि की सुविधाए के साथ साथ ऑनलाइन चैट की सुविधा भी देती है|

Kotak Securities डीमैट खाते के शुल्क

  • Demat Account खोलने की Fees 0 रुपये|
  • Demat Account Maintenance Charge 600 रुपये सालाना|
  • Trading Account खोलने का खर्च Rs. 750 रुपये और
  • Trading Account Maintenance का खर्च Rs. 0 रुपये|

8. मोतीलाल ओसवाल डीमेट खाता – Motilal Oswal Demat Account

मोतीलाल ओसवाल भी 1700+ Branches के साथ 7.5 लाख से अधिक ग्राहकों को वित्तीय सेवाए प्रदान करने वाली कंपनी है| जो आपको तीन प्रकार के Trading Platform प्रदान करती है जिससे ट्रेडिंग करना बहुत आसान हो जाता है – 1 Desktop Trading Platform, 2 Web Trading Platform or 3 Mobile Trading Platform. इसके साथ ही शोध सलाहकार 95% मार्केट जो कवर करते है और आपको पहले महीने की ब्रोकरेज Free दी जाती है| इसी कारण यह भारत की तीसरे नंबर पर आने वाली फाइनेंसियल सर्विस कंपनी है जो सभी प्रकार की सेवाए प्रदान करते है|

मोतीलाल ओसवाल के खाता शुल्क – (Account Charges)

  • इसमे Demat Account और Trading Account खोलने के लिए कोई चार्ज नहीं लगता|
  • और खाते की मेंटेनेंस के लिए Rs. 450 का सालाना शुल्क लगता है|

मोतीलाल ओसवाल के ब्रोकरेज शुल्क – (Brokerage Charges)

9.वेंचुरा सिक्योरिटीज डीमेट खाता – Ventura Securities Demat Account 

Ventura Securities भी एक अच्छी Financial Service Provide करने वाली कम्पनी है जो लगभग सभी प्रकार की वित्तीय सेवाए प्रदान करती है| इसमे Account Charges बहुत ही कम है और इसके आलावा यह तीन प्रकार के Trading Platform प्रदान करती हैं – 1 Ventura Pointer, 2 Web Based Trading or Ventura Wealth जो निवेशको के लिए उपयोगी होते है| इसका एक Mobile App भी है जो Trading के लिए बहुत ही उपयोगी है जिसकी मदद से ट्रेडिंग करना Easy हो जाता है

डाउनलोड करे शेयर मार्केट फ्री इ बुक और सीखे कैसे शेयर मार्केट में किया जाता है काम

Venture Securities के खाता शुल्क – (Account Charges)

  • Trading Account खोलने का खर्च – 150 रुपये|
  • Trading Account मेंटेनेंस का खर्च – 0 रुपये (Nil)
  • Demat Account Open करने का खर्च – 300 रुपये|
  • Demat Account मेंटेनेंस का खर्च – पहले साल Free और उसके बाद 400 रुपये सालाना|

वेंचुरा ब्रोकरेज – (Ventura Brokerage Plan)

इसमे कई सारे प्लान है जिसकी मदद से आप Invest कर सकते है| अगर आप Account Open करते है तो आपको उस समय योजना की राशि का भुगतान करना होगा| इसमे ब्रोकरेज प्लान इस प्रकार है –

10. आईसीआईसीआई डीमेट खाता – ICICI Direct Demat and Trading Account

ICICI Direct 20 लाख ग्राहकों के साथ भारत की सबसे बड़ी Financial Service Provided Company है| अगर आपका ICICI में बचत खाता है और आप Mutual Fund में इन्वेस्ट करना चाहते है या ट्रेडिंग करना चाहते है लेकिन आपकी Investment Value कम है तो आप ICICI Direct का इसतेमाल कर सकते है जिससे आपको कई सारे फायदे मिलेंगे –

  • यह आपको तीन खाते एक साथ रखने की सुविधा देता है – Saving Account + Trading Account + Demat Account
  • इसमे ट्रेडिंग और Invest का option होता है, जिसमे इक्विटी, डेरिवेटिव, म्यूचुअल फंड, SIP, IPO, NCD और बॉन्ड, ETF और मुद्रा में निवेश कर सकते हैं और इसके साथ ही आप Security के बदले loan ले सकते है|
  • साथ ही यह आपको अपनी रूचि के हिसाब से दो प्लेटफार्म प्रदान करता है – 1 Share Trading Account or 2 Trade Racer.
  • कम इन्वेस्टमेंट वैल्यू के लिए ICICI Direct सबसे अच्छा विकल्प है, जिसमे आप पैसे का हस्तांतरण आसान से कर सकते है|

ICICI Direct Account Charges – (खाता शुल्क)

  • Demat Account Opening Rs. 100
  • Demat Account Maintenance Rs. 500
  • Trading Account Opening Rs. 975
  • Trading Account Maintenance Rs. 0

ICICI Direct में 3 प्रकार के ब्रोकरेज प्लान्स है

  1. I Saver Plan – आई सेवर योजना
  2. I Secure Plan – आई सिक्योर प्लान

इसमे वक फिक्स रेट के अनुसार ब्रोकरेज पर चार्ज लगाया जाता है – इसमे डिलीवरी रेट 0.55% और Intraday Rate 0.275% होती है|

  1. Prepaid Brokerage Plan – प्रीपेड ब्रोकरेज प्लान

तो इस तरह से यहाँ सभी Top Demat Account की जानकारी दी जा चुकी है, आप अपनी सुविधा के हिस्साब से Demat Account खुलवा सकते है|

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